AMS — Seguros de salud
ApizealAgencyBloc
Gestión de agencia, pólizas, comisiones y consentimientos
ENES
El sistema operativo para seguros
Administra tu negocio de seguros con infraestructura creada para crecer
Policy Tools es una plataforma de CRM y operaciones creada exclusivamente para agencias, corredores y agentes independientes. Prospectos, pólizas, agentes, comisiones y renovaciones: todo en un solo lugar.
Mira el recorrido completo y luego explora los detalles.
Empieza gratis — paga según tu crecimiento
ACCEDER A POLICY TOOLSOperaciones conectadas
Una plataforma en lugar de un conjunto fragmentado de software
AMS de salud, gestión P&C, cotizaciones, comunicaciones, firmas electrónicas y flujos de trabajo: todo conectado mediante Policy Tools.
CRMs
GoHighLevelAgencyZoom
Contactos, prospectos, procesos y seguimiento
Operaciones de P&C
EZLynxTurboRaterQQ Catalyst
Gestión de agencia, tarifas y cotizaciones
Comunicaciones
Five9RingCentral
Llamadas, marcador, teléfono y SMS
Documentos y flujos de trabajo
DocuSignTrello
Firmas electrónicas, consentimientos, tareas y flujos de trabajo
“Nuestra agencia redujo cerca de $16,000 mensuales en software: de aproximadamente $25,000 a casi un tercio.”
Demasiadas plataformas. Demasiados accesos. Demasiadas facturas.
Policy Tools reúne toda tu operación de seguros.
Empieza gratis — tus costos crecen solo a medida que tu negocio crece.
Míralo en acción
Mira cómo Policy Tools administra toda tu operación de seguros
Equipos sincronizados
Mantén conectados a agentes, clientes y operaciones diarias.
Un espacio de trabajo conectado
Reúne sistemas, recursos y flujos de trabajo en un solo lugar.
Operaciones más claras
Visualiza el trabajo que impulsa tu negocio de seguros.
Creado para seguros
Diseñado para la forma en que trabajan agencias y agentes independientes.
El recorrido
De un conjunto fragmentado a una sola operación
Policy Tools se creó dentro de una agencia de seguros en funcionamiento. Este es el camino que recorrió esa agencia y en el que muchas aún se encuentran.
Antes
Un conjunto que creció una herramienta a la vez
Un AMS para salud, otro sistema para P&C, un CRM, un marcador, una herramienta de firma electrónica y hojas de cálculo que conectaban todo.
- Renovaciones y retención controladas en hojas de cálculo
- Prospectos ingresados manualmente en varios sistemas
- Anticipos de comisiones conciliados manualmente
- Cerca de $25,000 mensuales en software
El punto de cambio
Las herramientas eran el obstáculo, no el equipo
Cada nuevo productor significaba más accesos, más capacitación y más oportunidades para perder una póliza. El conjunto no podía crecer con la agencia.
- Sin una vista única de producción o retención
- Cumplimiento y licencias dispersos entre herramientas
- Equipos remotos difíciles de supervisar
- El crecimiento aumentaba los costos más rápido que los ingresos
Después de Policy Tools
Una operación, un acceso, una factura
Prospectos, pólizas, agentes, comisiones, renovaciones, recursos y comunicaciones se trasladaron a una sola plataforma creada para seguros.
- Paneles en vivo de producción, retención e ingresos
- Asignación automática de prospectos y reglas de seguimiento
- Comisiones, divisiones y compensaciones gestionadas en la plataforma
- El gasto mensual en software se redujo a casi un tercio
No necesitas otro CRM genérico. Necesitas infraestructura creada para seguros.
Caso de estudio
La agencia que creó Policy Tools
Una agencia multilínea de salud, vida y P&C trasladó toda su operación a Policy Tools y consolidó sus sistemas.
Antes de Policy Tools
~$25,000/mo
Gastados entre AMS, CRM, P&C, marcador, firma electrónica y flujos de trabajo.
Después de Policy Tools
~1/3 del costo
Una plataforma reemplazó el conjunto, manteniendo la misma operación.
Ahorro mensual
~$16,000/mo
Cerca de dos tercios del gasto anterior regresaron al negocio.
“Nuestra agencia redujo su gasto mensual en software a un tercio y, por fin, todo está en un solo lugar.”
Para agencias
Administra tu agencia desde un solo lugar
Policy Tools brinda a propietarios y gerentes visibilidad completa de producción, retención y flujo de dinero, en una o varias oficinas.
- Asigna prospectos automáticamente al productor correcto, con estados y reglas de seguimiento.
- Consulta producción, tasa de cierre, ingresos y retención de cada agente en un solo panel.
- Controla comisiones iniciales y de renovación, divisiones y compensaciones de gerentes sin hojas de cálculo.
- Administra varias oficinas, capacidad y accesos por función mientras crece el equipo.
- Mantén NPN, licencias estatales y certificaciones vigentes con alertas y registros de auditoría.
Para agentes
Administra tu cartera desde un solo lugar
Los agentes independientes obtienen la misma infraestructura sin gastos innecesarios: clientes, pólizas, herramientas, recursos y comisiones en un solo espacio.
- Mantén cada cliente, cotización y póliza en un solo lugar, no entre libretas y correos.
- Sigue cada póliza desde la cotización hasta la fecha efectiva y renovación, con alertas antes de su vencimiento.
- Abre cotizadores, portales de aseguradoras y Resource Center con un solo acceso.
- Consulta exactamente cuánto ganaste, qué fue anticipado y qué está pendiente.
- Continúa aprendiendo con cursos de Academy y guiones probados para tus conversaciones.
Funciones principales
Todo lo que necesitas para administrar operaciones de seguros
Herramientas creadas para cada parte de tu flujo, desde captar prospectos hasta conciliar comisiones.
Motor de gestión de prospectos
Captura multicanal, asignación en tiempo real, reglas de distribución, seguimiento automático y control de llamadas.
Gestión del ciclo de pólizas
Nuevos negocios, fechas efectivas, ciclos de renovación semestrales y anuales, análisis de retención y alertas.
Panel de rendimiento de agentes
Producción por agente, tasa de cierre, ingresos, conversión de prospectos y niveles de aseguradoras.
Comisiones y compensaciones
Pagos iniciales y de renovación, divisiones entre agentes, compensaciones de gerentes e informes de conciliación.
Gestión de oficinas y equipos
Seguimiento de equipos remotos, capacidad, comparación de oficinas y control de acceso por función.
Cumplimiento y licencias
NPN y licencias estatales, participación en mercados, certificaciones, auditorías y alertas.
Academy y Scripts
Capacitación continua para productores, además de guiones y guías probadas para cada conversación.
Infraestructura preparada para API
Creada para conectar entidades EDE, mercados estatales, API de aseguradoras y motores de tarifas.
Integraciones
Conectado con las herramientas que ya utilizas
Policy Tools se conecta con el ecosistema de seguros para que los datos circulen sin trabajo manual.
HealthSherpa
Sincroniza inscripciones ACA, solicitudes y datos de clientes directamente con tu flujo de HealthSherpa.
Integraciones con mercados
Conecta con el Mercado Facilitado Federal, entidades EDE y mercados estatales.
Portales y API de aseguradoras
Abre portales y consulta datos de pólizas mediante API de aseguradoras sin salir de la plataforma.
Motores de tarifas y cotización
Conecta motores de cotización y tarifas para que las propuestas entren directamente en tu proceso.
Y muchas más: nuestra infraestructura preparada para API conecta las plataformas de las que depende tu agencia.
Diseñado para seguros
Creado específicamente para seguros
No es un CRM genérico adaptado a seguros. Cada flujo e informe existe porque un propietario de agencia lo necesitó.
Health (ACA)
Inscripción en mercados, seguimiento SEP y comparación de planes.
Auto
Ciclo de pólizas de auto personales y comerciales.
Life
Gestión de seguros a término, vida entera, IUL y anualidades.
Planes grupales
Administración de beneficios grupales y renovaciones.
Propiedad y Contingencia
Seguimiento de pólizas P&C entre aseguradoras.
Varios estados
Administra agencias con operaciones en varios estados.
FAQ
Preguntas frecuentes
¿Qué líneas de seguros cubren?
Salud y ACA, Auto, Vida, planes grupales, Propiedad y Contingencia, y operaciones en varios estados. Los flujos, campos e informes se crean según el funcionamiento real de cada línea, no como una adaptación posterior de un CRM genérico.
¿Cuánto tarda la configuración?
La mayoría de las agencias empieza a trabajar en 24 a 48 horas. Te ayudamos a incorporar tu equipo, cartera y datos existentes para comenzar de inmediato en Policy Tools.
¿Qué integraciones son compatibles?
HealthSherpa, integraciones con mercados (FFM, EDE y mercados estatales), portales y API de aseguradoras, y motores de tarifas y cotización. Nuestra infraestructura preparada para API también conecta las plataformas que tu agencia utiliza.
¿Cuánto cuesta Policy Tools?
Empiezas gratis — sin mensualidad. Tus gastos crecen solo a medida que tu negocio crece, así que pagas según el uso real. Todos los demás CRM te cobran desde el primer día; Policy Tools te permite operar sin costo hasta que escales.
Contáctanos
Solicita más información
Cuéntanos un poco sobre ti y nos comunicaremos contigo lo antes posible.
Policy Tools
Tu negocio. Tus herramientas. Un solo lugar.
Accede a Policy Tools y encuentra las herramientas y recursos que necesitas para tu negocio diario.
Empieza gratis — tus costos crecen solo a medida que tu negocio crece.